« Назад к оглавлению

10Межбанковское сотрудничество и финансовые рынки


Инвестиционная деятельность 

В 2012 году объём собственных операций СМП Банка с ценными бумагами с фиксированной доходностью продолжал расти. Инвестиционный портфель Банка в долговых ценных бумагах состоял из активов разной дюрации с высоким уровнем кредитного качества. В течение года Банк активно использовал механизм рефинансирования, предоставляемый ЦБ РФ через операции РЕПО.

СМП Банк применяет консервативную стратегию с использованием низкорисковых инструментов при управлении портфелем ценных бумаг. В отчётном периоде избыточная рублёвая ликвидность размещалась в рублёвые ценные бумаги (преимущественно в облигации федерального займа и облигации высококачественных корпоративных эмитентов). Весь объём приобретенных ценных бумаг составили облигации, входящие в Ломбардный список Банка России.

Диверсифицируя собственный портфель ценных бумаг, в 2012 году Банк совершал операции с выпусками ценных бумаг более 40 высококлассных эмитентов. Совокупный портфель ценных бумаг СМП Банка по итогам года уменьшился на 6% до 27,9 млрд. рублей, их доля в активах снизилась - с 26% до 18%.

Операции с драгоценными металлами 

В 2012 году СМП Банк продолжал увеличивать объём и расширять номенклатуру операций на рынке драгоценных металлов. СМП Банк сегодня предлагает своим клиентам весь комплекс продуктов, связанных с операциями с драгметаллами.

В отчётном периоде была расширена клиентская база, начато проведение операций по обезличенным металлическим счетам для физических лиц в филиалах Банка.

Объём операций по золоту в слитках в отчётный период превысил пять тонн, что составило в денежном эквиваленте 8,5 млрд рублей. Основным контрагентом Банка был Центральный Банк РФ. Также проводились операции с крупнейшими банками – участниками российского рынка драгметаллов, такими как Сбербанк, Номос-Банк и другими. Установлены отношения и проводятся операции с иностранными банками. Банк получил лицензию на проведение экспортных операций с драгоценными металлами.

Межбанковское кредитование 

СМП Банк ведёт постоянную работу по расширению своего присутствия на российском и международном финансовых рынках. В 2012 году Банк продолжил развитие отношений с российскими и иностранными финансовыми институтами. Корреспондентская сеть Банка насчитывает 36 банков-контрагентов.

В течение года с клиентами Банка было заключено порядка 60 долгосрочных рамочных соглашений, регламентирующих проведение операций на финансовых рынках. Объём линий, открытых на СМП Банк, превысил 9,5 млрд рублей.

Валютный контроль 

В 2012 году СМП Банк оказывал своим клиентам полный спектр услуг по всем видам валютных операций, проводимых на основании внешнеэкономических договоров, и неторговым сделкам.

Специалисты Банка, исполняя функции агента валютного контроля, осуществляли информирование клиентов о наиболее значимых изменениях в российском валютном законодательстве, предоставляя необходимые инструктивные материалы и оказывая помощь в разрешении сложных и нестандартных ситуаций, относящихся к сфере действия валютного законодательства РФ.

В отчётном периоде в качестве агента валютного контроля Банк оформил свыше 1 600 паспортов сделок. Доход Банка за выполнение функций агента валютного контроля составил более 25,3 млн рублей.

Операции на финансовых рынках 

В мае 2012 года состоялось размещение дебютного выпуска пятилетних облигаций СМП Банка серии 01 общей номинальной стоимостью 3 млрд руб. Размещение проходило на ЗАО «ФБ ММВБ» по открытой подписке в форме букбилдинг. Ставка первого купона была определена в размере 10,25% годовых на полгода. Успешное закрытие книги заявок на приобретение облигаций дебютного выпуска Банка свидетельствует о высоком интересе к нему со стороны различных групп инвесторов, что положило хорошее начало формированию успешной публичной истории СМП Банка на долговом рынке.

В сентябре 2012 года облигации СМП Банка были включены в Ломбардный список Банка России, а также в список ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по сделкам прямого РЕПО Банка России, что ещё раз подтвердило надёжность и инвестиционную привлекательность ценных бумаг, выпущенных СМП Банком.

После установления в ноябре 2012 года ставки купона на следующий год в размере 10% Банк полностью исполнил обязательства по выкупу облигаций в рамках оферты. Общее количество выкупленных облигаций составило 39,6% займа.

В октябре 2012 года СМП Банк впервые принял участие в синдицированном кредите в качестве одного из организаторов. Кредит на общую сумму 2,6 млрд рублей был выдан ООО Банк «МБА-МОСКВА», поручителем по кредиту выступил ОАО «Международный Банк Азербайджана», агентом по сделке – ЗАО АКБ «Новикомбанк».

В отчётном периоде СМП Банк разработал и предложил своим клиентам инструменты международного торгового и структурного финансирования, позволяющие получить наиболее привлекательные коммерческие и финансовые условия по внешнеторговым сделкам без отвлечения оборотных средств, а также минимизировать риски, присущие таким сделкам, и получить дополнительный контроль и консультационную поддержку Банка на всех этапах подготовки и реализации сделок.

Летом 2012 года были утверждены тарифы по документарным операциям, подчиняющимся международным унифицированным правилам и обычаям, что позволило Банку предоставлять услуги юридическим и физическим лицам по конкурентной цене.

В 2012 году партнёрами Банка стали крупные европейские банки и банки Юго-Восточной Азии. В связи с растущим товарооборотом России со странами этого региона (особенно с Китаем) одним из ключевых направлений для Банка стало использование китайского юаня в аккредитивных операциях, в том числе с предоставлением финансирования в указанной валюте.

Другим важным направлением в развитии документарных операций стало обеспечение проведения расчётов клиентов Банка с партнёрами – резидентами стран СНГ и предоставление финансирования по данным операциям. СМП Банк открыл корреспондентские счета в казахских тенге в Казкоммерцбанке (Казахстан), в белорусских рублях в Белвнешэкономбанке (Республика Беларусь). Банк начал активное сотрудничество с банками Белоруссии, Узбекистана, Азербайджана в области документарных операций, в том числе выступая в качестве подтверждающего и финансирующего банка, что способствует развитию экспортного потенциала клиентов.

Также СМП Банк заключил ряд рамочных соглашений в области документарных гарантийных операций, среди которых можно выделить соглашения с ОАО «Сбербанк России», ОАО «Газпромбанк», HSBC (Москва).